Vertrauenswürdig, schnell und betrugsresistent

Finanzielle Einblicke in Echtzeit

Finanzielle Einblicke in Echtzeit

Bewerten Sie die finanzielle Leistungsfähigkeit und das Kreditrisiko in Echtzeit mit verifizierten Einkommensnachweisen, PSD2-Bankdaten und KI-gestützter Analytik – über traditionelle Erschwinglichkeits- und Bonitätsbewertungen hinaus.

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Verifizierte Einkommensquelle

  • Jahresgehalt

    Gehaltsabrechnungen

  • PSD2

    Steuereinnahmen

    Bank TRX

Verifizierte Einkommensquelle

Gehaltsabrechnungen

Jahresgehalt

Steuereinnahmen

Bank TRX

PSD2

01

Funktionen

Über traditionelle Erschwinglichkeits- und Bonitätsprüfungen hinaus

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Kontoauszug

Teilen Sie Ihre Transaktionen, um sofort genaue und detaillierte finanzielle Einblicke zu erhalten.

Gehaltsabrechnung/Jahresgehalt

Fügen Sie Gehaltsabrechnungen hinzu, um Ihr Einkommen schnell und einfach zu verifizieren. Oder laden Sie eine Jahreslohnabrechnung hoch.

Gewinn- und Verlustrechnung

Reichen Sie offizielle Einkommensnachweise für eine vertrauenswürdige, schnelle und präzise Verifizierung ein.

PSD2 Open Banking

Analysiert sicher die Banktransaktionen der letzten sechs Monate, um Einkommen, Ausgaben und Verhalten zu verifizieren.

Transparente Ergebnisse

Ergebnisse zur Bezahlbarkeit und zum Risiko werden klar dargestellt und anschließend sicher mit autorisierten Dritten geteilt.

SEE-gestützte Glaubwürdigkeit

Der SEE-Scan bewertet anhand globaler Daten das Einkommen, die Wohnsituation, die Bildung und die Beschäftigung in einem Stadtviertel.

01

Funktionen

Über traditionelle Erschwinglichkeits- und Bonitätsprüfungen hinaus

Kontoauszug

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Gehaltsabrechnung/Jahresgehalt

Fügen Sie Gehaltsabrechnungen hinzu, um Ihr Einkommen schnell und einfach zu verifizieren. Oder laden Sie eine Jahreslohnabrechnung hoch.

Gewinn- und Verlustrechnung

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PSD2 Open Banking

Analysiert sicher die Banktransaktionen der letzten sechs Monate, um Einkommen, Ausgaben und Verhalten zu verifizieren.

Transparente Ergebnisse

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SEE-gestützte Glaubwürdigkeit

Der SEE-Scan bewertet anhand globaler Daten das Einkommen, die Wohnsituation, die Bildung und die Beschäftigung in einem Stadtviertel.

02

Branchen

Wer profitiert am meisten

Wer profitiert am meisten

Bankwesen & Kreditvergabe

Immobilien & Hypotheken

Glücksspiel & Spielerschutz

BNPL, Einzelhandelsfinanzierung & Leasing

Unternehmen zu Unternehmen

Moderne Kreditentscheidungen

Eine einheitliche Entscheidungsplattform für Banken, Kreditgeber und Fintechs, die sowohl B2C- als auch KMU-Kunden bedienen

Bankwesen & Kreditvergabe

Immobilien & Hypotheken

Glücksspiel & Spielerschutz

BNPL, Einzelhandelsfinanzierung & Leasing

Unternehmen zu Unternehmen

Moderne Kreditentscheidungen

Eine einheitliche Entscheidungsplattform für Banken, Kreditgeber und Fintechs, die sowohl B2C- als auch KMU-Kunden bedienen

Bankwesen & Kreditvergabe

Moderne Kreditentscheidungen

Eine einheitliche Entscheidungsplattform für Banken, Kreditgeber und Fintechs, die sowohl B2C- als auch KMU-Kunden bedienen

Immobilien & Hypotheken

Glücksspiel & Spielerschutz

BNPL, Einzelhandelsfinanzierung & Leasing

Unternehmen zu Unternehmen

03

Integrationen

Nahtlose Unternehmensintegration

Nahtlose Unternehmensintegration

Verbinden Sie Wealth Check über API, Dashboard oder einen eingebetteten Onboarding-Flow mit Ihrem System, um schnelle, automatisierte und fundierte Entscheidungen zu ermöglichen.

Verbinden Sie Wealth Check über API, Dashboard oder einen eingebetteten Onboarding-Flow mit Ihrem System, um schnelle, automatisierte und fundierte Entscheidungen zu ermöglichen.

Alles erledigt!

04

Bereitstellung

Bereitstellung, die für Sie funktioniert

Bereitstellung, die für Sie funktioniert

Stellen Sie Wealth Check über die Cloud, On-Premises oder in einer hybriden Umgebung bereit und gewährleisten Sie eine sichere, skalierbare und nahtlose Integration in Ihre bestehende Infrastruktur.

Stellen Sie Wealth Check über die Cloud, On-Premises oder in einer hybriden Umgebung bereit und gewährleisten Sie eine sichere, skalierbare und nahtlose Integration in Ihre bestehende Infrastruktur.

05

Vermögens-Check-Bericht

Entscheidungsintelligenz in einem Bericht

Entscheidungsintelligenz in einem Bericht

Ein einheitlicher Bericht, der Einkommensnachweise, Bankdaten und Risikoanalysen kombiniert, um schnelle, zuverlässige Entscheidungen zu unterstützen.

Ein einheitlicher Bericht, der Einkommensnachweise, Bankdaten und Risikoanalysen kombiniert, um schnelle, zuverlässige Entscheidungen zu unterstützen.

05

Vorteile für ein Unternehmen

Vorteile für Unternehmen

Vorteile für Unternehmen

Echte Einblicke in die Erschwinglichkeit

Verschaffen Sie sich ein umfassendes Bild der finanziellen Leistungsfähigkeit einer Person oder eines Unternehmens, einschließlich verfügbarem Einkommen, Stabilität und Leistbarkeit über einfache Einkommensschwellen hinaus.

Echte Einblicke in die Erschwinglichkeit

Verschaffen Sie sich ein umfassendes Bild der finanziellen Leistungsfähigkeit einer Person oder eines Unternehmens, einschließlich verfügbarem Einkommen, Stabilität und Leistbarkeit über einfache Einkommensschwellen hinaus.

Echte Einblicke in die Erschwinglichkeit

Verschaffen Sie sich ein umfassendes Bild der finanziellen Leistungsfähigkeit einer Person oder eines Unternehmens, einschließlich verfügbarem Einkommen, Stabilität und Leistbarkeit über einfache Einkommensschwellen hinaus.

Weniger Zahlungsausfälle und Rückstände

Treffen Sie intelligentere Annahme- oder Ablehnungsentscheidungen, um Zahlungsausfälle konsequent zu reduzieren, Zahlungsrückstände zu minimieren und die finanzielle Zuverlässigkeit insgesamt zu verbessern.

Weniger Zahlungsausfälle und Rückstände

Treffen Sie intelligentere Annahme- oder Ablehnungsentscheidungen, um Zahlungsausfälle konsequent zu reduzieren, Zahlungsrückstände zu minimieren und die finanzielle Zuverlässigkeit insgesamt zu verbessern.

Weniger Zahlungsausfälle und Rückstände

Treffen Sie intelligentere Annahme- oder Ablehnungsentscheidungen, um Zahlungsausfälle konsequent zu reduzieren, Zahlungsrückstände zu minimieren und die finanzielle Zuverlässigkeit insgesamt zu verbessern.

Schnelle, automatisierte Entscheidungen

Ersetzen Sie stundenlange manuelle Prüfungen durch sofortige, KI-gestützte Bewertungen, die Dokumentenprüfung, Bankdaten und Risikoanalysen kombinieren.

Schnelle, automatisierte Entscheidungen

Ersetzen Sie stundenlange manuelle Prüfungen durch sofortige, KI-gestützte Bewertungen, die Dokumentenprüfung, Bankdaten und Risikoanalysen kombinieren.

Schnelle, automatisierte Entscheidungen

Ersetzen Sie stundenlange manuelle Prüfungen durch sofortige, KI-gestützte Bewertungen, die Dokumentenprüfung, Bankdaten und Risikoanalysen kombinieren.

Betrugsprävention vor dem Onboarding

Erkennen Sie frühzeitig gefälschte Dokumente, Anomalien und risikoreiches Verhalten und stoppen Sie Probleme, bevor sie in Ihren Workflow gelangen.

Höhere Konversionsrate

Steigern Sie den Onboarding-Erfolg mit reibungssensiblen Prüfungen, weniger Hin-und-her-Anfragen und schnelleren Genehmigungen.

Betrugsprävention vor dem Onboarding

Gefälschte Dokumente, Anomalien und risikoreiches Verhalten frühzeitig erkennen und Probleme stoppen, bevor sie in Ihren Workflow gelangen..

Betrugsprävention vor dem Onboarding

Gefälschte Dokumente, Anomalien und risikoreiches Verhalten frühzeitig erkennen und Probleme stoppen, bevor sie in Ihren Workflow gelangen..

Höhere Konversionsrate

Steigern Sie den Onboarding-Erfolg mit reibungssensiblen Prüfungen, weniger Hin-und-her-Anfragen und schnelleren Genehmigungen.

Höhere Konversionsrate

Steigern Sie den Onboarding-Erfolg mit reibungssensiblen Prüfungen, weniger Hin-und-her-Anfragen und schnelleren Genehmigungen.

06

Kundenstimme

Was unsere Kunden sagen

Finnplay ist eine führende iGaming-Plattform für Casino- und Sportwetten. Mit dem Bluem Wealth Check können Betreiber zuverlässig beurteilen, ob die Einzahlungen eines Spielers finanziell verantwortbar sind. Die API-Integration ist mühelos: Spieler schließen die Prüfung in wenigen Schritten ab, kehren automatisch zu ihrem Konto zurück, und FinnPlay erhält die Ergebnisse sofort per Webhook. Ein weiterer großer Pluspunkt: Bluem kombiniert mehrere Quellen (Einkommensnachweise, PSD2 und öffentliche Register), verbessert so die Qualität der Prüfung und gibt Spielern Optionen, ihre finanzielle Tragfähigkeit nachzuweisen.

Jaakko Soininen

Geschäftsführer, Finnplay

Mit dem Bluem Wealth Check können Spieler ihre Limits ohne Papierkram erhöhen. Anstatt Einkommensnachweise auszudrucken und einzusenden, durchlaufen Spieler eine reibungslose digitale Erschwinglichkeitsprüfung (CCBR, Einkommensnachweise und PSD2), die den Vorgaben der Glücksspielbehörde entspricht. Für Unibet verbesserte dies die Entscheidungen im finanziellen Risikomanagement, reduzierte den Arbeitsaufwand und stärkte den Spielerschutz. Und das alles, ohne Reibung in der Player Journey zu erzeugen. Außerdem ist es sicher, datenschutzfreundlich und betrugsresistent.

Istvan Farkas

Operativer Produktlieferantenmanager, FDJ UNITED

Finnplay ist eine führende iGaming-Plattform für Casino- und Sportwetten. Mit dem Bluem Wealth Check können Betreiber zuverlässig beurteilen, ob die Einzahlungen eines Spielers finanziell verantwortbar sind. Die API-Integration ist mühelos: Spieler schließen die Prüfung in wenigen Schritten ab, kehren automatisch zu ihrem Konto zurück, und FinnPlay erhält die Ergebnisse sofort per Webhook. Ein weiterer großer Pluspunkt: Bluem kombiniert mehrere Quellen (Einkommensnachweise, PSD2 und öffentliche Register), verbessert so die Qualität der Prüfung und gibt Spielern Optionen, ihre finanzielle Tragfähigkeit nachzuweisen.

Jaakko Soininen

Geschäftsführer, Finnplay

Mit dem Bluem Wealth Check können Spieler ihre Limits ohne Papierkram erhöhen. Anstatt Einkommensnachweise auszudrucken und einzusenden, durchlaufen Spieler eine reibungslose digitale Erschwinglichkeitsprüfung (CCBR, Einkommensnachweise und PSD2), die den Vorgaben der Glücksspielbehörde entspricht. Für Unibet verbesserte dies die Entscheidungen im finanziellen Risikomanagement, reduzierte den Arbeitsaufwand und stärkte den Spielerschutz. Und das alles, ohne Reibung in der Player Journey zu erzeugen. Außerdem ist es sicher, datenschutzfreundlich und betrugsresistent.

Istvan Farkas

Operativer Produktlieferantenmanager, FDJ UNITED

06

Kundenstimme

Was unsere Kunden sagen

Finnplay ist eine führende iGaming-Plattform für Casino- und Sportwetten. Mit dem Bluem Wealth Check können Betreiber zuverlässig beurteilen, ob die Einzahlungen eines Spielers finanziell verantwortbar sind. Die API-Integration ist mühelos: Spieler schließen die Prüfung in wenigen Schritten ab, kehren automatisch zu ihrem Konto zurück, und FinnPlay erhält die Ergebnisse sofort per Webhook. Ein weiterer großer Pluspunkt: Bluem kombiniert mehrere Quellen (Einkommensnachweise, PSD2 und öffentliche Register), verbessert so die Qualität der Prüfung und gibt Spielern Optionen, ihre finanzielle Tragfähigkeit nachzuweisen.

Jaakko Soininen

Geschäftsführer, Finnplay

Mit dem Bluem Wealth Check können Spieler ihre Limits ohne Papierkram erhöhen. Anstatt Einkommensnachweise auszudrucken und einzusenden, durchlaufen Spieler eine reibungslose digitale Erschwinglichkeitsprüfung (CCBR, Einkommensnachweise und PSD2), die den Vorgaben der Glücksspielbehörde entspricht. Für Unibet verbesserte dies die Entscheidungen im finanziellen Risikomanagement, reduzierte den Arbeitsaufwand und stärkte den Spielerschutz. Und das alles, ohne Reibung in der Player Journey zu erzeugen. Außerdem ist es sicher, datenschutzfreundlich und betrugsresistent.

Istvan Farkas

Operativer Produktlieferantenmanager, FDJ UNITED

Finnplay ist eine führende iGaming-Plattform für Casino- und Sportwetten. Mit dem Bluem Wealth Check können Betreiber zuverlässig beurteilen, ob die Einzahlungen eines Spielers finanziell verantwortbar sind. Die API-Integration ist mühelos: Spieler schließen die Prüfung in wenigen Schritten ab, kehren automatisch zu ihrem Konto zurück, und FinnPlay erhält die Ergebnisse sofort per Webhook. Ein weiterer großer Pluspunkt: Bluem kombiniert mehrere Quellen (Einkommensnachweise, PSD2 und öffentliche Register), verbessert so die Qualität der Prüfung und gibt Spielern Optionen, ihre finanzielle Tragfähigkeit nachzuweisen.

Jaakko Soininen

Geschäftsführer, Finnplay

Mit dem Bluem Wealth Check können Spieler ihre Limits ohne Papierkram erhöhen. Anstatt Einkommensnachweise auszudrucken und einzusenden, durchlaufen Spieler eine reibungslose digitale Erschwinglichkeitsprüfung (CCBR, Einkommensnachweise und PSD2), die den Vorgaben der Glücksspielbehörde entspricht. Für Unibet verbesserte dies die Entscheidungen im finanziellen Risikomanagement, reduzierte den Arbeitsaufwand und stärkte den Spielerschutz. Und das alles, ohne Reibung in der Player Journey zu erzeugen. Außerdem ist es sicher, datenschutzfreundlich und betrugsresistent.

Istvan Farkas

Operativer Produktlieferantenmanager, FDJ UNITED

06

Kundenstimme

Was unsere Kunden sagen

Finnplay ist eine führende iGaming-Plattform für Casino- und Sportwetten. Mit dem Bluem Wealth Check können Betreiber zuverlässig beurteilen, ob die Einzahlungen eines Spielers finanziell verantwortbar sind. Die API-Integration ist mühelos: Spieler schließen die Prüfung in wenigen Schritten ab, kehren automatisch zu ihrem Konto zurück, und FinnPlay erhält die Ergebnisse sofort per Webhook. Ein weiterer großer Pluspunkt: Bluem kombiniert mehrere Quellen (Einkommensnachweise, PSD2 und öffentliche Register), verbessert so die Qualität der Prüfung und gibt Spielern Optionen, ihre finanzielle Tragfähigkeit nachzuweisen.

Jaakko Soininen

Geschäftsführer, Finnplay

Mit dem Bluem Wealth Check können Spieler ihre Limits ohne Papierkram erhöhen. Anstatt Einkommensnachweise auszudrucken und einzusenden, durchlaufen Spieler eine reibungslose digitale Erschwinglichkeitsprüfung (CCBR, Einkommensnachweise und PSD2), die den Vorgaben der Glücksspielbehörde entspricht. Für Unibet verbesserte dies die Entscheidungen im finanziellen Risikomanagement, reduzierte den Arbeitsaufwand und stärkte den Spielerschutz. Und das alles, ohne Reibung in der Player Journey zu erzeugen. Außerdem ist es sicher, datenschutzfreundlich und betrugsresistent.

Istvan Farkas

Operativer Produktlieferantenmanager, FDJ UNITED

07

Wie funktioniert es?

Wie wir bewerten

Wie wir bewerten

Schritt 1

Dokumentenintelligenz

Hochgeladene oder gescannte Dokumente werden sofort gelesen, wobei Daten extrahiert und Fälschungen sowie Unstimmigkeiten erkannt werden.

Schritt 1

Dokumentenintelligenz

Hochgeladene oder gescannte Dokumente werden sofort gelesen, wobei Daten extrahiert und Fälschungen sowie Unstimmigkeiten erkannt werden.

Schritt 2

Open-Banking-Analyse

Sechs Monate an Soll- und Haben-Transaktionen werden über PSD2-Verbindungen abgerufen und analysiert.

Schritt 2

Open-Banking-Analyse

Sechs Monate an Soll- und Haben-Transaktionen werden über PSD2-Verbindungen abgerufen und analysiert.

Schritt 3

Finanzielle Bewertung

Einnahmen, Ausgaben, Schulden, Stabilität und Zahlungsverhalten werden bewertet, um die tatsächliche Erschwinglichkeit und das Kreditrisiko zu bestimmen. Option: inklusive SEE-Scan.

Schritt 3

Finanzielle Bewertung

Einnahmen, Ausgaben, Schulden, Stabilität und Zahlungsverhalten werden bewertet, um die tatsächliche Erschwinglichkeit und das Kreditrisiko zu bestimmen. Option: inklusive SEE-Scan.

Schritt 4

Ergebnisse löschen

Umsetzbare Ergebnisse zu Bezahlbarkeit und Risiko werden über ein Dashboard, eine API oder einen eingebetteten Ablauf bereitgestellt.

Schritt 4

Ergebnisse löschen

Umsetzbare Ergebnisse zu Bezahlbarkeit und Risiko werden über ein Dashboard, eine API oder einen eingebetteten Ablauf bereitgestellt.

08

Lieferungen

Welche Erkenntnisse es liefert

Welche Erkenntnisse es liefert

Über eine Person

Über eine Person

Klarer Einblick in Einkommen, Erschwinglichkeit und finanzielle Stabilität.

Klarer Einblick in Einkommen, Erschwinglichkeit und finanzielle Stabilität.

Validierung des Nettoeinkommens + Einkommensquelle

Validierung des Nettoeinkommens + Einkommensquelle

Fixkosten und Verpflichtungen

Fixkosten und Verpflichtungen

Verfügbares Einkommen (was nach den Fixkosten übrig bleibt)

Verfügbares Einkommen (was nach den Fixkosten übrig bleibt)

Rückzahlungsfähigkeit / Kreditfähigkeit

Rückzahlungsfähigkeit / Kreditfähigkeit

Stabilität von Einnahmen und Ausgaben

Stabilität von Einnahmen und Ausgaben

Risikomerkmale (z. B. unregelmäßiges Zahlungsverhalten, riskante Ausgabenmuster)

Risikomerkmale (z. B. unregelmäßiges Zahlungsverhalten, riskante Ausgabenmuster)

Über ein Unternehmen

Über ein Unternehmen

Echtzeit-Transparenz in Cashflow, Risiko und Zahlungsverhalten.

Echtzeit-Transparenz in Cashflow, Risiko und Zahlungsverhalten.

Signale für Umsatzstabilität und Kundenkonzentration

Signale für Umsatzstabilität und Kundenkonzentration

Kostenstruktur (Lohnkosten, Miete, Lieferanten, Fixkosten)

Kostenstruktur (Lohnkosten, Miete, Lieferanten, Fixkosten)

Liquiditätsposition und Trend

Liquiditätsposition und Trend

Zahlungsverhalten (regelmäßiger Zahler vs. Spätzahler)

Zahlungsverhalten (regelmäßiger Zahler vs. Spätzahler)

Ein Echtzeitblick, der statische „Old-School“-Bonitätsscores übertreffen kann

Ein Echtzeitblick, der statische „Old-School“-Bonitätsscores übertreffen kann

Entdecken Sie alle Wealth Check-Funktionen kostenlos

Erleben Sie Wealth Check aus erster Hand und entdecken Sie, wie Echtzeit-Bezahlbarkeitsprüfungen, Dokumentenverifizierung und PSD2-gestützte Einblicke die Risikobewertung optimieren, Betrug verhindern und die Entscheidungsfindung verbessern können.

09

Demo ausprobieren

Vermögens-Check in Aktion

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10

FAQ

Häufig gestellte Fragen

Häufig gestellte Fragen

Finden Sie schnelle Antworten auf häufige Fragen und erfahren Sie, wie Sie unsere Wealth Check-Plattform optimal nutzen können.

Finden Sie schnelle Antworten auf häufige Fragen und erfahren Sie, wie Sie unsere Wealth Check-Plattform optimal nutzen können.

Wie unterscheidet sich Wealth Check von der traditionellen Kreditwürdigkeitsbewertung?

Wealth Check geht über traditionelle, statische Kredit-Scores hinaus. Durch die Kombination von Dokumentenverifizierung, Open-Banking-(PSD2)-Daten und KI-gestützter Risikoanalyse bietet es eine aktuelle Echtzeitansicht der finanziellen Leistungsfähigkeit und Stabilität einer Einzelperson oder eines Unternehmens.

Welche Arten von Dokumenten können verifiziert werden?

Wie funktioniert die Open-Banking-Integration?

Ist die Privatsphäre der Kunden geschützt?

Kann Wealth Check sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen genutzt werden?

Wie unterscheidet sich Wealth Check von der traditionellen Kreditwürdigkeitsbewertung?

Wealth Check geht über traditionelle, statische Kredit-Scores hinaus. Durch die Kombination von Dokumentenverifizierung, Open-Banking-(PSD2)-Daten und KI-gestützter Risikoanalyse bietet es eine aktuelle Echtzeitansicht der finanziellen Leistungsfähigkeit und Stabilität einer Einzelperson oder eines Unternehmens.

Welche Arten von Dokumenten können verifiziert werden?

Wie funktioniert die Open-Banking-Integration?

Ist die Privatsphäre der Kunden geschützt?

Kann Wealth Check sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen genutzt werden?

Erkennen Sie das finanzielle Risiko Ihrer Kunden wie nie zuvor

Fordern Sie noch heute eine Demo an und sehen Sie, wie Wealth Check umsetzbare Erkenntnisse zu Erschwinglichkeit, Risiko und Betrug liefert – schnell, sicher und mit Datenschutz an erster Stelle.

Echtzeit-Entscheidungen zur Erschwinglichkeit und zum Risiko, bereitgestellt von Bluem unter Verwendung von Dokumenten und Bankdaten.

Kontaktieren Sie uns

+31 (0)85-222040

info@bluem.nl 

Smallepad 30, 3811 MG Amersfoort, Niederlande

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